IC Plain ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป และ IC Complex ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อน

IC license  ใหม่ ปี 61

หลายคนคงกำลัง งง ว่า IC license ใหม่ เป็นอย่างไร แล้วคนเก่าที่มี license แล้ว ต้องทำยังไง วันนี้แอดมินจะมาสรุปให้ครับ จบ ครบถ้วน ในโพสต์เดียว ไปอ่านกันเลย

ขอพูดถึง license ของผู้แนะนำการลงทุนในปัจจุบันนี้ก่อนว่าเป็นยังไง คือปัจจุบันนี้ เราแบ่งผู้แนะนำการลงทุนตามผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น

1.ผู้แนะนำการลงทุนด้านตลาดทุน (สอบผ่าน Paper 1 และ 14) สามารถแนะนำได้ทั้งหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ถือเป็น license ที่สมบูรณ์ที่สุดในปัจจุบัน  เพราะแนะนำได้ทุกอย่างที่ตลาดทุนมี

2.ผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ (สอบผ่าน paper 1) จะสามารถแนะนำหลักทรัพย์ได้ทั้งหมดทั้ง ตราสารทุน ตราสารหนี้และกองทุนรวม อันนี้ส่วนใหญ่พวกพนักงานธนาคารและประกันจะสอบกัน

ส่วนพวกที่สามารถแนะนำอย่างใดอย่างหนึ่งในหลักทรัพย์ เช่น ผู้แนะนำการลงทุนด้านกองทุน (สอบผ่าน paper 4) หรือ ผู้แนะนำการลงทุนด้านตราสารหนี้ (สอบผ่าน paper 3) หรือ ผู้แนะนำการลงทุนด้านตราสารทุน (สอบผ่าน paper 5) พวกนี้เราเรียกว่า IC ย่อย

โดย IC ย่อย ถ้าอยาก upgrade เป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านหลัก

ทรัพย์ (แนะนำได้ทั้งหมดทั้ง ตราสารทุน ตราสารหนี้ และกองทุนรวม) ก็ต้องมาสอบเพิ่ม เช่น ถ้าเป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านกองทุนรวมอยู่ อยาก upgrade เป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ ก็ต้องมาสอบ paper 11 เพิ่ม แบบนี้ครับ

แต่ในปี 2561 ทุกอย่างจะเปลี่ยนไป

จะไม่มีผู้แนะนำการลงทุนด้านต่างๆแล้ว จะมีแค่

IC Plain  ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป และ

IC Complex  ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อน

โดยคราวนี้จะแบ่งตามความ “ซับซ้อน” ของ ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

IC Plain ก็จะแนะนำได้เฉพาะผลิตภัณฑ์ทางการเงินทั่วไป เช่น หุ้นสามัญ กองทุนรวมทั่วๆไป ตราสารหนี้ทั่วๆไป

IC Complex  ก็จะแนะนำได้เฉพาะผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความซับซ้อนได้ เช่น พวกอนุพันธ์ ตราสารทุน กองทุนรวมและตราสารหนี้ที่มีความซับซ้อน

โดย Complex จะแบ่งเป็น 2 Module ดังนี้ครับ

Module 1 เป็นพวกตราสารหนี้ และกองทุนรวมที่มีความซับซ้อน

Module 2 เป็นพวกอนุพันธ์

ถึงตรงนี้หลายคนคงเสียวหลังวาบ แล้วมีคำถามว่าต้องสอบใหม่หรือไม่

ตอบตรงนี้เลยนะครับ ว่าคนที่ขึ้นทะเบียนไปแล้ว #ไม่ต้องสอบใหม่ครับ

แต่มีเงื่อนไขว่าต้องมาอบรมภายใน 3 ปี นับตั้งแต่ปี 61 เป็นต้นไป

ขยายความอีกนิดคือ คนที่สอบผ่านและขึ้นทะเบียนกับ ก.ล.ต. ไปแล้ว พอวันที่ 1 ม.ค. ปี 61 license ของคุณ จะถูกปรับโดยอัตโนมัติ ให้เป็นไปตามโครงสร้าง license ใหม่เลย คือเป็น Plain และ Complex  แล้วทีนี้คุณก็ไปอบรมตามที่ ก.ล.ต. กำหนด ภายใน 3 ปี ทุกอย่างก็จะไร้ปัญหา ไร้รอยต่อทอเต็มผืน (รายละเอียดว่าต้องอบรมอะไร จะกล่าวถึงอีกทีช่วงท้ายนะครับ)

แล้วคนที่ยังสอบไม่ผ่านจะเป็นยังไง??

ก็ไม่ยากครับ ต้องมาสอบเหมือนเดิม แต่คราวนี้ไม่มี paper อะไรมากมายให้เลือกแล้วครับ ข้อสอบก็จะเหลือแค่ Plain กับ Complex  M 1 และ M2 เท่านั้นครับ

และปัญหาคือ เนื้อหาการสอบจะเป็นเนื้อหาใหม่ ข้อสอบก็จะเป็นข้อสอบใหม่ คือนับ 1 ใหม่หมดเลย ทั้ง เนื้อหา และข้อสอบ

ดังนั้น ใครที่คุ้นเคยกับเนื้อหาเดิมอยู่ ถ้ายังสอบปีนี้ไม่ผ่าน  ปีหน้าเจอหนังสือเล่มใหม่และข้อสอบชุดใหม่นะครับ ดังนั้น รีบมาสอบกันให้ผ่านภายในปีนี้ดีกว่าครับ

งั้นเรามาสรุปกันหน่อยว่า ถ้าเราสอบผ่านและขึ้นทะเบียนกับ ก.ล.ต.  ภายในปีนี้ จะเปลี่ยนแปลงไปตามโครงสร้าง license ใหม่อย่างไรในปี 61

1.ผู้แนะนำการลงทุนด้านตลาดทุน (สอบผ่าน Paper 1 และ 14) จะเปลี่ยนเป็น IC Plain + Complex  Module 1และ 2 (ประเภท 1) ต้องมาอบรม Complex  Module 1 และ 2 อย่างละ 3 ชม. (รวม 6 ชั่วโมง) ภายใน 3 ปี

2.ผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ (สอบผ่าน Paper 1) จะเปลี่ยนเป็น IC Plain + Complex  Module 1 (ประเภท 2) และต้องมาอบรม Complex  Module 1 จำนวน 3 ชม. ภายใน 3 ปี

3.ผู้วางแผนการลงทุน (IP)  จะเปลี่ยนเป็น IC Plain + Complex  Module 1และ 2 (ประเภท 1) ต้องมาอบรม Complex  Module 1 และ 2 อย่างละ 3 ชม. (รวม 6 ชั่วโมง) ภายใน 3 ปี (เหมือนผู้แนะนำด้านตลาดทุนเลยครับ)

ส่วนพวก IC ย่อย จะไม่ได้รับการปรับตามโครงสร้างใหม่นะครับ แต่ยังสามารถทำหน้าที่ได้ตามเดิม และถ้าอยากเป็น IC Plain และ Complex ตามโครงสร้างใหม่ ต้องมาสอบ Plain และ Complex อีกทีครับ

ดังนั้นพวก IC ย่อย ก็แนะนำให้รีบมาสอบให้เป็นผู้แนะนำด้านหลักทรัพย์ให้ได้ในปีนี้นะครับ (Upgrade ให้เป็น Paper 1 ) ปี 61 จะได้เปลี่ยนไปตามโครงสร้างใหม่เลยครับ 

เพราะถ้าไม่ upgrade ให้เรียบร้อยภายในปีนี้  ปี 61 ไม่มี Paper ให้ Upgrade แล้วนะครับ

อ่านจบแล้ว แบบนี้เราคงต้องรีบมาสอบกันแล้วนะครับ ก่อนที่ license ใหม่จะเปลี่ยนไป

ทุก paper ที่กล่าวถึง สามารถมาสอบกับ ATI ได้ทั้งหมดนะครับ

โดยทาง ATI เปิดรอบสอบ”ทุกวัน”  วันละ 2 รอบ รอบเช้าเวลา 9.30 น. และ รอบบ่าย 13.30 น. โดยวันศุกร์จะมีเพิ่มรอบเย็นอีก 1 รอบ เวลา 18.00 น. ครับ

สนใจสมัครสอบได้ที่ https://register.ati-asco.org/ 

หรือสามารถ walk in ได้เลย (ในกรณีที่นั่งสอบไม่เต็ม) ดูข้อมูลที่นั่งสอบที่ http://www.ati-asco.org/testing.php 

รีบมาสอบกันนะครับ และขอให้ทุกท่านสอบผ่านครับผม :)

CR.ATI

INVESTMENT PLANNER

INVESTMENT PLANNER หรือ IP คืออะไร?

   IP License ย่อมาจาก Investment Planner หรือเรียกสั้นๆว่า IP คือผู้ที่ให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุนสามารถวางแผนประกอบการให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุนที่เฉพาะเจาะจง และเหมาะกับข้อมูลที่ได้จากวิเคราะห์นักลงทุน โดย IP ถือเป็นวิชาชีพใหม่ล่าสุดของตลาดทุนไทย โดยมีผลตั้งแต่ 1 กรกฎาคม 2557 เป็นต้นไป โดยข้อแตกต่างระหว่าง IP License กับ Single License มีดังนี้

10 คำศัพท์เกี่ยวกับการลงทุนที่ควรรู้

   10 คำศัพท์เกี่ยวกับการลงทุนที่ควรรู้ นักลงทุนที่เพิ่งเข้ามาในตลาดอาจจะสงสัยเกี่ยวคำศัพท์เฉพาะทางของตลาดหุ้นวันนี้ผมมีคำศัพท์เกี่ยวกับการลงทุน 10 คำมาให้เรียนรู้กันครับ

   1.ATO : AT THE OPEN คือ คำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ ณ ราคาเปิดตลาด

   คำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ตามราคาเปิดตลาด ใช้เมื่อผู้ลงทุนต้องการซื้อขายหลักทรัพย์ในช่วงเวลาเปิดการซื้อขายคราวแรก โดยต้องการซื้อหรือขาย ณ ราคาเปิดเท่านั้น

   ข้อควรระวัง คือ ราคาเปิดเป็นราคาที่เกิดจากการคำนวณจากการเสนอซื้อขายที่มีการเข้าและถอนออกได้ตลอดเวลา ราคาเปิดจึงอาจเปลี่ยนได้เสมอแม้ขณะก่อนช่วงเวลาเปิดการซื้อขายคราวแรกเพี้ยงเสี้ยววินาที

วิเคราะห์งบการเงิน

การวิเคราะห์งบการเงินด้วยอัตราส่วนทางการเงิน (Ratio Analysis)

   การวิเคราะห์งบการเงินโดยใช้อัตราส่วนทางการเงินส่วนใหญ่จะวิเคราะห์ 4 ส่วนต่อไปนี้เป็นหลัก

  1. Liquidity Ratio หรือ การวิเคราะห์สภาพคล่องทางการเงิน เป็นอัตราส่วนใช้วัดความสามารถในการชำระหนี้ระยะสั้น หรือ วัดสภาพคล่องของกิจการ โดยอัตราส่วนที่ใช้หลักๆมีดังต่อไปนี้

      1.1 Current Ratio หรือ อัตราส่วนทุนหมุนเวียน เป็นการวัดถึงสภาพคล่องของ สินทรัพย์หมุนเวียน (CA)/หนี้สินหมุนเวียน(CL)  ถ้าค่าที่ออกมาได้น้อยกว่า 1 แสดงว่าบริษัทนี้มีหนี้สินหมุนเวียนมากกว่าสินทรัพย์หมุนเวียน ซึ่งต้องพิจารณาว่าทำไมถึงมีหนี้มากกว่าสินทรัพย์ ซึ่งโดยปกติอัตราส่วนสินทรัพย์หมุนเวียนต่อมากกว่าหนี้สินหมุนเวียน 2:1 ถึงจะเหมาะสม

เป้าหมายกับอุปสรรค

เป้าหมายกับอุปสรรค

   ต้นเดือนแบบนี้มนุษย์เงินเดือนอย่างเราๆจะมีความรู้สึกอยากจะใช้เงินซื้อหาความสุข แต่ความสุขมักอยู่กับเราได้ไม่นานเพราะเงินที่ออกมาหมดอย่างเร็ว เพื่อนๆเคยคิดไมว่าถ้าเราถูกหวยได้เงินรางวัล 8 ล้านบาท เราจะเอาไปทำอะไร? เท่าที่ผมถามหลายๆคนก็จะบอกว่าซื้อบ้าน ซื้อรถ บ้าน 3 ล้าน รถ 5 แสน เงินเหลือ 4 ล้านกว่าอยู่ได้สบายไม่ต้องทำงาน ซึ่งจริงๆแล้ว 4 ล้าน ฝากดอกเบี้ยต่อปี 3% จะได้เงินต่อปี 120,000 บาท ซึ่งเราจะนอนสบายๆอยู่บ้านแล้วได้เงินเดือนละ 10,000 บาท มาใช้จ่ายโอ้วมันเป็นอะไรที่วิเศษมาก กลับมาในโลกแห่งความจริงแล้วหันไปมองบัญชีตัวเอง คุณพระช่วยเงินมีไม่พอใช้ถึงสิ้นเดือนเลยซึ่งผมเชื่อว่าหลายๆคนจะเป็นแบบนี้ กลับมาสู่โลกความจริงเราทำงานเพื่อจะได้สบายแล้วถ้าเราอยากให้เงินทำงานแทนเรา เราจะต้องมีเงินเกิน 4 ล้าน เราถึงจะสามารถดำรงชีวิตโดยที่ไม่ต้องทำงานโดยมีเงินใช้เดือนละ 10,000 บาท ดังนั้นการออมเพื่อเป้าหมายในชีวิตจึงเป็นสิ่งสำคัญเรามาดูกันว่าถ้าเราต้องการเงิน 4 ล้าน โดยที่เอาเงินฝังลงดินไม่สนใจดอกเบี้ย เพื่อเกียษณตอนอายุ 45 ปี เราต้องทำอย่างไร

สิ่งที่เราทำมากๆแล้วจะเหนือชั้น

สิ่งที่เราทำมากๆแล้วจะเหนือชั้น

   พอดีไปเจอรูปๆหนึ่งมาโดยเขียนบรรยายประมาณว่าสิ่งที่เราทำมากๆ แล้วจะทำให้เราเหนือชั้นคือ "การอ่านและการออกเดินทาง" ซึ่งผมเห็นด้วยกับความคิดนี้ ตลอดระยะเวลาที่อยู่ในวงการเล่นหุ้นมีความรู้ใหม่ๆเข้ามาตลอดเวลา เมื่อมองย้อนกลับไปก่อนเข้าวงการเล่นหุ้น ผมต้องได้เรียนรู้และทำความเข้าใจมากมายจริงๆ เท่าที่คิดออกมาแบบหยาบๆในตอนนี้

   Step 1 การเรียนรู้การวาง order การดู Bid Offer

   Step 2 การเรียนรู้ตัวย่อของชื่อหุ้น

   Step 3 การเรียนรู้จังหวะการซื้อ-ขายหุ้น

   Step 4 การเรียนรู้กราฟหุ้น

   Step 5 การเรียนรู้ Technical

   Step 6 การเรียนรู้งบการเงิน

   Step 7 การเรียนรู้บรรดาเครื่องหมาย X

   Step 8 เข้าใจคำว่าหุ้นปั่น 

การลดอัตราดอกเบี้ยส่งผลกับตลาดอย่างไร

  กนง หรือ คณะกรรมการนโยบายการเงิน หลายๆครั้งนักลงทุนหรือเพื่อนๆที่เพิ่งหัดอ่านข่าวเศรษฐกิจอาจจะเคยอ่านข่าวและเจอว่า กนง ลดอัตราดอกเบี้ย หรือ กนง เพิ่มอัตราดอกเบี้ย ผมเองขอพูดก่อนเลยตอนที่ผมเข้ามาในตลาดใหม่ๆและเริ่มอ่านข่าวประกอบกับฟังพวกนักวิเคราะห์ สงสัยมากว่าทำไมต้องตื่นเต้นหรือเปิดทีวีทิ้งไว้เพื่อดูข่าวการเพิ่มหรือลดลงของอัตราดอกเบี้ย เพื่อนๆหลายๆคนอาจจะเป็นเหมือนผมและสงสัยว่าการเพิ่มลดดอกเบี้ย ของ กนง เนี่ยมันส่งผลอย่างไร ผมจะอภิบายให้ฟังนะครับ การเพื่อลดดอกเบี้ยมีผลต่อธนาคาร ทั้งดอกเบี้ยเงินฝากและดอกเบี้ยเงินกู้การที่ กนง ประกาศลดอัตราดอกเบี้ยก็ส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยของทั้งเงินฝากและเงินกู้ปรับลดลง คนที่กู้เงินอยู่ก็ยิ้มเพราะถ้ากู้แบบอัตราดอกเบี้ยแบบลอยตัวนั้นหมายความว่าคนที่กู้เงินธนาคารจ่ายดอกเบี้ยน้อยลง กลับกันคนที่มีเงินฝากในธนาคารแทนที่จะได้ดอกเบี้ยหรือผลตอบแทนเท่าเดิม กลายเป็นได้ผลตอบแทนลดลง

ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำในการซื้อขายหุ้น

   ค่าธรรมเนียมในการซื้อขายหุ้น (Broker Fee) นักลงทุนที่เข้ามาในตลาดใหม่ๆอาจจะยังสงสัยว่าในการซื้อขายแต่ละทีจะต้องเสียค่าใช้จ่ายอย่างไรบ้างและมีผมต่อการลงทุนมากน้อยขนาดไหนก่อนอื่นเรามาดูค่าธรรมเนียมในการซื้อขายหุ้นที่ Broker ส่วนใหญ่ใช้กันนะครับ

ค่าธรรมเนียมซื้อขายหุ้น

   นักลงทุนที่เพิ่งมาเข้ามาลงทุนอาจจะดูแล้ว งง ว่าทำไมมีหลายอันจังแล้วเราต้องจ่ายเรทไหนคือต้องแยกก่อนนะครับว่า บัญชีที่เราเปิดเป็นบัญชี Cash หรือ บัญชี Cash Balance

วิธีหารายได้จาก Internet

วิธีหารายได้จาก Internet

   วันนี้ขอเขียนนอกเรื่องการลงทุนแต่เป็นวิธีการหาตังเหมือนกันในปัจจุบัน Internet มีบทความบาทกับชีวิตมากขึ้น จะเห็นได้ว่าคนเราในปัจจุบันนี้จะคุยกันน้อยลงหากมีปัญหาก็จะไม่ค่อยถามกันเหมือนในอดีต ผมจำได้ในอดีตที่อินเตอร์เน็ตยังไม่ได้ถึงทุกคน หากเราสงสัยหรืออยากเรียนรู้อะไรก็จะไปปรึกษาครอบครัวหรือเพื่อนๆ แต่ในปัจจุบันถ้าเราสงสัยอะไรก็มั้งจะถามเอาใน Google ซึ่งจะมีผู้คนที่มีความรู้ทั้งที่รู้จริงๆและรู้ไม่จริงมาให้คำแนะ ซึ่งก่อให้เกิดช่องทางในการสร้างรายได้อีกแบบคือรายได้ที่มาจากโฆษณาที่ติดตามเว็ปไซด์ต่างๆ ตัวผมเองอยากจะตอบแทนสังคมบางผมเลยนำความรู้ที่ได้ผ่านมาในชีวิตมาเขียนไว้ใน Blog นี้แต่การเขียนบล็อกก็สามารถสร้างรายได้ในอินเตอร์เน็ตได้ซึ่งในวันนี้ผมจะมาแนะนำการสร้างรายได้บน Internet นะครับ